RPA 在证券行业的应用场景

证券行业应用 RPA

金融是国民经济的血脉，证券行业是其中重要的一环，麦肯锡在研究中国证券行业中长期发展趋势时也曾强调：全面数字化和运营智能化两大趋势。

证券行业的数字化转型

在激烈的市场竞争中，提升证券经营机构内部运营管理水平，降低客户服务的成本，加快实现智能化运营与数字化运营，已成为证券企业的基本诉求。证券行业在日常业务中积累了海量的基础数据。快速处理数据，并最大化发挥这些数据的价值对于证券企业的运营至关重要。有预见性的数据处理和分析能力，并针对投资者的需求给出有价值的市场投资建议，是互联网时代证券企业必须具备的差异化竞争能力。

RPA 应用在证券行业中的好处

● 提高工作效率

● 降低错误率和交付风险

● 降低人工成本

● 优化信息数据管理

RPA 在证券行业中的应用

●自动清算打印报表

   每个工作日九点之前需要登录证券交易系统，查询并打印全国约 290 个营业部的资金报表。以上工作都可由机器人网络爬取信息的方式替代完成，设定机器人每天定时运行，自动搜索查询并打印报表，最后将报表打包发送邮件通知相关负责人员。

● 资金前端数据复核报送

   证券公司需要向中证登申报最高额度相关信息并进行数据校验。通过 RPA 技术，可以实现资金前端控制数据自动化报送。自动从资产托管系统中查询搜索相关数据，导出资金全段控制数据，转换数据格式，之后模拟登录 PROP 和 D-COM 终端进行数据申报和复核工作。

● 上清所数据查询

   清算的整个流程，先是交易所和登记结算公司和证券公司进行清算，然后是证券公司在和机构投资者，个人投资者进行清算。在进行清算的过程中需要从上清所查询相关数据。通过 RPA 技术，可以将现券交易、质押回购等相关数据导出，并进行成交数据检查，结算数据检查，最后通过邮件进行通知。

● 每日上传信息至中证登

   一般投资者开户的资料信息，持有证券信息等每天都要报送到中证登。该项工作完全可由机器人承担。通过 RPA 技术，模拟登录中证登，打开相关信息管理界面，上传信息并检查是否上传成功，最后通过邮件进行通知。

随着互联网的普及和大数据，人工智能，云计算等新兴技术快速发展的背景下，各行各业都面临着数字化转型。国内证券行业的 RPA 市场还处于早期阶段，RPA 产品尚未完全成熟。 同时 AI 各类技术的研究与落地也需要不断探索与努力。但可以预见到 RPA 技术将在证券行业得到广泛应用，并成为未来的发展趋势。

（本文转载自云会计大数据前沿）

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